农行全额资金集中管理系统正式投产

　　中国农业银行自主研发的新一代资产负债管理系统于25日正式投产，这标志着农行结束了差额资金管理模式，实现了以总行为资金中心的全额资金管理，揭开了农行资金管理的新篇章。

　　农行副行长潘功胜表示，实施全额资金管理是国内外先进商业银行的普遍做法，是打造优秀大型上市银行的重大举措，是提高农行核心竞争力的重要支撑，有利于有效传导全行经营战略，提升资产负债管理水平，提高资金营运效益，健全绩效评价体系，从而实现对全行资金资源的集中调配与管理，有效提升风险控制能力和核心竞争力。

　　据了解，全额资金管理作为一种全新资金管理方式，是通过对所有资金来源和资金运用实行“收支两条线”管理，分类计价，实现资金统一集中配置、业务经营统一引导、流动性风险和利率风险统一管理。

　　2009年10月，农行以一级分行为中心的全额资金集中管理改革完成后，全额管理理念逐步深入人心，内部资金转移价格（FTP）逐渐成为全行各项业务经营的风向标。全额资金管理系统自投产以来运行平稳，全额资金管理具备了向总行集中的各项基础。为建立集约化的全额资金管理体制，充分发挥资金、利率对业务经营的导向作用，实现流动性风险和利率风险的统筹管理，2010年以来，农行着手启动全行资金集中改革工作。相关业务部门和技术部门克服重重困难，成功完成了新一代资产负债管理系统（N-ALMS）的设计开发、系统测试、切换演练和投产上线工作。9月21日，农总行清退差额模式系统内往来并结清利息，并于9月22日完成新老系统之间的数据切换工作和系统切换工作，彻底结束了差额资金管理时代。新一代资产负债管理系统（N-ALMS）的正式投产，标志着农行资金管理工作将迈上新台阶。

　　全额资金管理是农行资金管理体制上的一项重大变革，农行资产负债管理部总经理杨继荣表示，全额资金集中改革将对农行的业务经营带来很大影响。